19Вс
20Пн
21Вт
22Ср
23Чт
24Пт
25Сб
26Вс
27Пн
28Вт
29Ср
30Чт
31Пт
августа 2018
• Личный кабинет
Логин: (регистрация?) Пароль: (напомнить?)
• РЕГИСТРАЦИЯ
Свежие статьи Самые свежие статьи Вестника К

Катастрофа не случилась бы, если бы высокие чины не посчитали доработку самолета дороже жизней пассажиров и экипажа...

Развлекуха для пытливых умов: каждую субботу и воскресенье для вас ответы на интересующие вопросы.

Если обеими руками вы можете писать одинаково хорошо, то являетесь одним процентом. Даже среди небольшого числа «многоруких», лишь немногие показывают одинаковые навыки во владении обеими руками...

В России официально разрешили безнаказанно нападать на оппозиционеров...

Бывший глава предвыборного штаба Алексея Навального Леонид Волков опубликовал в твиттере запрос башкирского центра «Э» в службу безопасности «ВКонтакте» о страницах активистов штаба в Уфе, а также ответ соцсети с информацией о пользователях...

• Поиск пользователя
• Реклама
• Где найти?
Где найти какой-то конкретный фильм или программу? Музыкальный файл или книгу? Теперь у наших читателей есть навигатор по сети!
Навигатор по сети
• Создай демотиватор!
Здесь вы можете создать свой демотиватор!
Поразите мир юмором, цинизмом и креативом!
О веселом Отдохни с Вестником

Потрясающие арты от Евгения Зубкова, отсылающему к Cyberpunk 2077...

Как часто приходится выкидывать любимые джинсы потому, что они стали малы, или туфли, которые вместо былого комфорта оставляют только мозоли. А ведь очень часто можно найти способ вернуть вещам былой вид и практичность...

По мере развития нашей цивилизации, природа постоянно страдала. Возможно, именно по этой причине сегодня люди все чаще задумываются над тем, чтобы хоть как-то вернуть в мир искру его первозданности. Архитекторы и дизайнеры со всего мира пытаются добавлять зеленые насаждения даже в такие бездушные конструкции из стекла и стали, как небоскребы.

Товарищи, предлагаем вам взглянуть на самые эксцентричные изобретения из бывшего СССР. От вещей, которые реально производились, до задумок, которые так и не были осуществлены. Невозможно отрицать, что у Советского Союза были амбиции...

• Новости мира
Модернизированный для ВКС Ми-26Т2В совершил первый полёт
На предприятии «Роствертол» холдинга «Вертолёты России» состоялся первый полёт модернизированного вертолёта Ми-26Т2В, созданного для российских Воздушно-космических сил.

Переговоры Путина и Меркель продлились три часа
Встреча российского президента Владимира Путина и канцлера ФРГ Ангелы Меркель длились три часа.

Сергея Удальцова госпитализировали из спецприемника
Координатор «Левого фронта» Сергей Удальцов, арестованный на 30 суток за повторное нарушение порядка организации митингов (ст. 20.2 ч. 8 КоАП РФ), госпитализирован из спецприемника в Москве.


Информация к новости
  • Просмотров: 227
  • Комментариев: 0
  • Автор: Бэкки
  • Дата: 22-05-2018, 18:11
  • В закладки:
  • 0
22-05-2018, 18:11

Общество » Наука и Бизнес / Латвийские банки объявили войну российским деньгам      


Война с "пустышками": почему в Латвии закрывают счета иностранцев

Латвийские банки объявили войну российским деньгам

В Латвии идет борьба с отмыванием денег - в основном тех, что пришли в страну из стран СНГ. За несколько месяцев банки потеряли почти 13% вкладов, третий банк в стране самоликвидируется, пятый - не досчитался почти миллиарда евро, а вкладчики обнаружили свои счета заблокированными.

Ближе, чем Европа

Приток российских денег в латвийские банки начался почти сразу после развала СССР.

"В России была валютная регуляция, было сложно перечислить деньги наружу, а в Латвии был на 100% либеральный режим без государственного вмешательства - деньги наружу можно было перечислить без всяких договоров и разрешений", - рассказал Русской службе Би-би-си финансовый эксперт Гиртс Рунгайнис.

"Плюс латвийский "Парекс" [Parex banka] открыл первую в СССР менялку [обменник]. Людям нужен был бакс! Россия экспортирует капитал, потому что никто ничего не хочет делать в России - понимают, что все отнимут", - рассуждает Рунгайнис.

Сейчас россиянам доступны услуги в том числе других европейских банков. Однако многие все еще отдают предпочтение латвийскому финансовому сектору. Почему? По мнению Рунгайниса, в Латвии клиентам всегда задавали меньше вопросов, чем, например, в Швейцарии.

"Все эти [латвийские] нерезидентские банки работали на то, чтобы помочь вывести деньги из России, обойти налоговые [службы], центробанки и так далее. Этот грязный приват-банкинг предоставляли в Латвии", - констатирует он.

В итоге спустя 25 лет после развала СССР при населении менее 2 млн человек в Латвии работает 16 банков. По определению местного регулятора, 13 из них считаются "банками, которые работают с нерезидентами", а доля нерезидентов в общем объеме вкладов составляет около 32,5%.

Несколько лет назад этот показатель и вовсе превышал 50%.

Кто такие нерезиденты, в каких странах они живут и гражданство каких стран имеют? Эти данные регулятор - Комиссия рынка финансов и капитала - не предоставляет. А финансист Инесис Фейферис, работавший как в государственных, так и в частных кредитных учреждениях, уверяет, что в основном речь идет о людях с востока.

"Это не только Россия - еще Казахстан, Узбекистан и так далее. В меньшей степени это западные страны, там есть прекрасные возможности открывать оффшорные фирмы - это более привычная для них культура", - поясняет эксперт.

По оценке Рунгайниса, около 30% вкладов в латвийских банках могут приходиться именно на россиян - учитывая пропорцию экономик соседних стран, коэффициент удаленности от Латвии и примерный процент теневой экономики.

Деньги нерезидентов утекают из Латвии в последние месяцы.

"Мы это знаем", - сказал Русской службе Би-би-си замглавы комиссии по национальной безопасности латвийского парламента Карлис Сержантс.

Неместный - ненадежный

"Это не банковский кризис - это кризис для некоторых банков, - настаивает в разговоре с Би-би-си глава бюджетной комиссии парламента Янис Вуцанс. - Может, какой-то банк откажется от своей работы".

Однако, даже по официальной статистике, на протяжении последних трех месяцев из национальной банковской системы утекают по 36 млн евро в день. С начала февраля общий объем вкладов сократился почти на 2,65 млрд евро - с 20,39 млрд евро до 17,75 млрд евро.

Банки увольняют сотни высокооплачиваемых сотрудников, государство теряет в налогах, а иностранцы обнаруживают свои счета заблокированными. Однако местные власти довольны тем, что банковский сектор очищается от денег нерезидентов.

Эти деньги всегда считались зоной повышенного риска - проверить иностранного клиента банку куда сложнее, чем местного. Поэтому и риски отмывания средств в банках, которые работают с нерезидентами, выше, чем в банках, которые работают с местными клиентами. А в Латвии этот бизнес процветал десятилетиями.

В итоге латвийские банки - в качестве "прачечного сервиса" - засветились и в "деле Магнитского", и в деле отмытого "молдавского миллиарда", и в афере, получившей известность как "Ландромат".

Несколько лет назад Латвия ужесточила надзор в сфере борьбы с отмыванием средств, в итоге доля вкладов нерезидентов сократилась с 50% до 32,5%.

Однако в последние месяцы этот процесс резко набирал скорость - отток капитала и борьба с отмыванием уже привели к тому, что банк ABLV объявил о самоликвидации, а банк Rietumu за три месяца потерял около 40% вкладов.

Куда уходят деньги

Банк ABLV, который на 85% обслуживал нерезидентов, объявил о самоликвидации в конце февраля. В прошлом году он занимал третье место по объему вкладов.

Сначала департамент по предотвращению финансовых преступлений казначейства США (FinCEN) заявил о причастности ABLV к отмыванию денег, сделкам коррупционеров из России и Украины, а также к оружейной программе Северной Кореи.

FinCEN предложил запретить ABLV открывать корсчета в США - даже через посредников (своих корсчетов в США у латвийских банков давно нет). Окончательное решение не принято до сих пор, однако сразу после этих заявлений банк потерял вклады на 660 млн евро (данные регулятора).

Это заставило Европейский центробанк наложить ограничения на исходящие платежи. Потом ЕЦБ заявил, что у банка серьезные проблемы с ликвидностью, а его дальнейшая работа - под вопросом. В итоге ABLV объявил о самоликвидации.

Оказалось, что на этом проблемы финансового сектора только начинаются. Тогда же, в феврале, параллельно с ликвидацией ABLV и началом уголовного преследования главы Банка Латвии Илмара Римшевича из местных банков начали уходить деньги.

Сначала из ABLV были выведены 660 миллионов евро, потом - еще 480 млн евро банк потратил на возврат гарантированных вкладов (по данным регулятора). Итого - 1,14 млрд евро. А общие потери латвийских банков за последние три месяца составили 2,6 млрд евро.

Куда делись деньги? В мае свой финансовый отчет опубликовал Rietumu Bank - пятый банк в стране по объему вкладов. Вернее, он был пятым в прошлом году. За 2017 год Rietumu Bank потерял 15% вкладов, а в первой четверти 2018 года эти потери составили 37,5% или 0,9 млрд евро.

При этом в отчет Rietumu Bank заявил, что сохраняет сильные позиции ликвидности, а угроз для развития нет. Что касается оттока вкладчиков, то он проходил по инициативе самого банка - 4 тысячи клиентов были переведены в категорию запрещенного риска.

Чего добиваются власти

Регулятор поставил перед Rietumu bank задачу сократить процент зарубежных клиентов, а также пообещал ввести запрет на сотрудничество с шелл-компаниями, то есть компаниями-"пустышками".

Под определение шелл-компаний попадают фирмы, которые либо не ведут хозяйственной деятельности, либо зарегистрированы в такой юрисдикции, где не требуется сдача финансовых отчетов.

Работать с такими компаниями латвийским банкам нельзя в середины мая - соответствующий закон в апреле утвержден парламентом.

О том, что такой запрет готовится, было известно в марте. Тогда же глава Комиссии рынка финансов и капитала Петерис Путниньш заявил, что Латвия должна сократить долю нерезидентов в своих банках с 35% до 5%.

Латвийский регулятор не смог объяснить Би-би-си, в каком документе описаны требования сократить долю нерезидентов до 5%.

"Я думаю, это такой вопрос, который интересует многие банки в Латвии, - сказал Би-би-си партнер юридической компании Sorainen Рудольф Энгелис. - Из нового законодательства мы видим, что самый важный шаг - уменьшить долю шелл-компаний. А эти пять процентов еще могут поменяться. Если этому следовать, то большей части банков Латвии будет трудно продолжать свою деятельность".

Как стать "пустышкой"

В результате давления властей как минимум четыре банка публично объявили о закрытии счетов "ненадежный" клиентов. Rietumu Bank закрыл счета 4000 клиентов, Baltic International Bank прекратил сотрудничество с 1222 клиентами, BlueOrange Bank - с 600 клиентами.

Тысячи вкладчиков потеряли контроль над своими деньгами. Один из них - Давид, гражданин Израиля. Он живет в Израиле и занимается торговлей пиломатериалами. Работает в фирме, которая зарегистрирована в Шотландии и состоит из одного Давида.

Форма бизнеса - шотландский LP (limited partnership), что попадает под определение шелл-компании, которой по правилам ее юрисдикции не нужно подавать финансовый отчет. Счет фирмы в Rietumu Bank был заблокирован, на протяжении уже второго месяца деньги остаются недоступными.

Комментировать конкретный случай банк отказался.

"Клиентам было сообщено о необходимости пройти процедуру compliance, то есть подтвердить легальность происхождения средств. Исполняя это требование, клиенты получают доступ к управлению средствами на счетах", - сообщила Русской службе Би-би-си пресс-секретарь Rietumu Bank Элеонора Гайлиш.

Причем тут Америка

Активную борьбу с нерезидентами Латвия ведет с февраля этого года - как только FinCEN объявил о неблагонадежности банка ABLV, а президента Банка Латвии Илмара Римшевича задержали. После этого в Ригу прибыл замсекретаря министра финансов США по вопросам борьбы с терроризмом Маршалл Биллингсли.

В Риге рассчитывали, что этот визит внесет ясность относительно обвинений в адрес ABLV. Вместо этого Латвия получила недвусмысленный сигнал - иностранные вклады должны уйти.

Сразу после встречи с Биллингсли министр финансов Латвии Дана Рейзниеце-Озола сказала, что проблемы могут быть еще у десяти латвийских банков. Ни банки, ни возможные проблемы она называть не стала. Зато официальные власти обязались сократить долю вкладов нерезидентов до 5% и запретить банкам сотрудничать с шелл-компаниями.

Почему США так озабочены деньгами нерезидентов в латвийских банках? Латвийский финансист Инесис Фейферис считает, что дело в российско-американском противостоянии.

"Очень просто это объясняется - санкциями Запада по отношению к России. Этим [закрытием счетов нерезидентов] пытаются оказать давление на людей, которые поддерживают российский курс, чтобы они начали выражать недовольство", - сказал он.

Источник



Вернуться   ==   Сообщить об ошибке? ==  Просмотров: 227  ==  Комментариев: 0    Автор: Бэкки


Дорогие друзья! У нас появилась официальная группа вконтакте: http://vk.com/vestnik_k - теперь следить за нашими новостями еще удобнее!
поделиться с друзьями     
Уважаемый посетитель, Вы зашли на сайт как незарегистрированный пользователь. Мы рекомендуем Вам зарегистрироваться, либо войти на сайт под своим именем, чтобы получить доступ ко всем ресурсам сайта.

Информация

Посетители, находящиеся в группе Гость, не могут оставлять комментарии к данной публикации.
  • На Главную
  • • Популярное
    {topnews category="24,25,23,30,65,34,12,63,73,67"}
    Флэш-игры
    Игры Вестника
    Время Вестника
    Радио: нажми "Play" Лучшие радиостанции
    → в отдельном окне
    У нас находят
    Вверх
    Вверх