С середины мая 2011 г. широкую публику по всему миру развлекают различными занимательными фокусами в стиле черной магии от финансов. Почти по Булгакову: с отрываем голов, разбросом фальшивых денег и соответствующими девицами (тут — горничными). Не достает только разоблачения этих фокусов, чем мы сейчас и займемся. Хотя многие фокусы и разоблачать-то не требуется – и так все ясно.
Фальшивое золото Клинтона, преднамеренный крах кредитного доверия, ручные президенты и слуги капитала.
Помыслим макроэкономически?
Начнем с фокуса по отрыванию головы – дискредитации главы МВФ. В середине мая в Нью-Йорке по обвинению в сексуальных домогательствах к горничной отеля был арестован директор-распорядитель Международного валютного фонда (МВФ) Доминик Стросс-Кан, что привело к срыву переговоров МВФ с федеральным канцлером Германии Ангелой Меркель по ситуации долгового кризиса в Европе.
Казалось бы, ничего особенного: ну, с кем не бывает, банкиры тоже люди. Однако многие аналитики напряглись, вспомнив о народной примете: если известных банкиров, а тем более главу МВФ, задерживают и начинают прессовать по обвинениям в домогательствах к горничным – жди больших финансовых проблем.
Вскоре состоялось и разоблачение этого фокуса. Цитирую: «Любопытно, что прессование бывшего шефа МВФ Стросс-Кана наверняка связано с тем, что ему стало известно об отсутствии в США золотого запаса. Стросс-Кан «стал проявлять возрастающую озабоченность» после того, как США затормозили отгрузку – в соответствии с имеющими соглашениями 191,3 тонн золота МВФ. Стросс-Кан поделился информацией со своим старым другом ведущим египетским банкиром Омаром. Против того стразу же выдвинули такое же обвинение – секс-преступление против горничной в отеле. Это обвинение еще более смехотворно, так как Омару уже 74 года, и он правоверный мусульманин. Сомнения в наличии золота в Форт Ноксе высказывались и ранее. Так конгрессмен Рон Пол обвинял правительство в сокрытии истинной информации с золотом и настаивал на официальном аудите золотого запаса. Администрация Обамы, однако, воспрепятствовала этому».
В этом источнике информации также утверждается, что, пребывая в США, глава МВФ Стросс-Кан получил от сотрудников ЦРУ подтверждение того, что золотой запас США исчез. Эта информация подтверждается и обнародованным в первых числах июня диалоге между конгрессменом Роном Полом и представителем ФРС Скоттом Альваресом, в котором четко говорится о том, что у ФРС нет золота для поддержки доллара.
Так что, широко распространённое мнение о том, что ФРС владеет золотом, возможно, является ложным. Единственное, что пока удерживает мировую финансовую систему от развала, – это доверие рынка. Когда оно исчезнет, исчезнет всё. В случае принятия решения о запуске гиперинфляционного сценария не потребуется даже применять какие-либо финансовые инструменты. В нынешних условиях будет вполне достаточно организовать широкую информационную кампанию в СМИ для раздувания паники, а представителям ФРС, МВФ и ЕЦБ потребуется просто промолчать и не комментировать происходящее.
Этот фокус имел свою предысторию. В начале июня СМИ подняли тему скандала с продажей Минфином США в ноябре 2009 г. фальшивых слитков золота Китаю.
Когда партия была получена, китайское правительство приказало провести специальную проверку чистоты и веса золотых слитков. Выяснилось, что слитки оказались фальшивыми. Партия состояла из брусков вольфрама, покрытых тонким слоем золота. Эти проверенные «золотые» слитки были изготовлены в США и хранились в Форт-Ноксе в течение многих лет.
Китайское правительство тут же начало расследование и сделало заявление, в котором намекало на махинации американского правительства. Регистрационные номера этой партии слитков указывали на то, что поддельные слитки были получены от банков ФРС США во времена администрации Клинтона. Именно тогда по заказу банкиров ФРС было изготовлено от 1,3 до 1,5 млн. вольфрамовых плиток весом по 400 унций. 640 тыс. из этих вольфрамовых плиток были покрыты золотом и отправлены в Форт Нокс, где они остаются по сей день (выбор вольфрама не случаен: он имеет практически такую же плотность, как золото, что значительно затрудняет выявление подделок).
Согласно данным расследования, остаток от этих 1,3-1,5 млн. вольфрамовых болванок весом по 400 унций также был покрыт золотом и затем продан на международном рынке. Мало того, что в золотой запас США попало поддельное золото, но и мировой рынок также был обманут банкирами ФРС. Стоимость «Золотой Аферы Клинтона» составляет $600 млрд.
Естественен вопрос: если золото украли из Форт Нокса, то где оно может оказаться и зачем это было сделано? Вторая часть вопроса навеяна мнением некоторых нобелевских лауреатов по экономике, еще недавно всерьез утверждавшими, что золото давно себя изжило, оно – лишнее в мировой финансовой системе, где лучше доллара и английского фунта стерлингов ничего не может быть в принципе. Только вот незадача – за 40 лет с 1971 г. американский доллар обесценился по отношению к золоту в 50 раз (пока писал эту статью, доллар обесценился в 51 раз). Только за последние 6 лет – в 6 раз.
Понятно, что однозначного ответа на эти вопросы нет. Можно лишь сделать предположение, что похищенное золото предназначено составить основу новой мировой валюты, которая скоро придет на смену бумажному доллару. И если его вывезли из США, то могли вывезти и из Центральных банков других стран, а привезти или в Великобританию, где обосновалась известная семейка Ротшильдов, или в Китай. Хотя предположение начет Китая сделано только для полноты анализа. Вариант с Великобританией наиболее вероятен. Тем более, что Ротшильды вдруг недавно широко объявили о прекращении своего участия в торговле золотом. Не правда ли интересно: цена золота резко растет, а известные финансисты, во многом сделавшие свой капитал именно на золотой торговле, уходят из игры. Или это уже не настоящее золото?
Таким образом, полным ходом идет подготовка к смене мировой резервной валюты. И, конечно, позицию МФВ, который располагает вторыми по объему золотыми резервами в мире, в этом увлекательном фокусе нельзя было не учитывать. Но, как видно, здесь не все срослось. И поэтому потребовался последний аргумент с американской горничной.
Но для того, чтобы новый (точнее – новая) глава МВФ К. Лагард оказалась более управляемой, через месяц после ее назначения на нее завели уголовное дело о превышении полномочий в ходе судебного процесса в 1990-х годах по поводу продажи компании Adidas, на котором победил известный инвестор Бернар Тапи. Как будто об этом не было известно раньше до назначения Лагард в МВФ.
Адвокат К.Лагард сказал, что расследование не помешает ее работе в МВФ (неужто поспособствует?). Таким образом, должность главы МФВ оказалась очень опасной и уязвимой. Тех, на кого нет крючка у мировой финансовой закулисы, туда не назначают. Как говорится, это входит в профессию.
Не исключено, что резкое увеличение цены серебра на мировых рынков связано именно со слухами о «вольфрамовом золоте» – серебро подделывать менее рентабельно.
Другой фокус, который преподносился также с мая, назывался «увеличение лимита госдолга США». В этой связи было сказано много слов о совершенствовании американской налоговой системы, о социальных расходах, о проблемах бедных и богатых в США, о разных подходах к этим вопросам демократов и республиканцев.
Все это ерунда. Основной вопрос, который обсуждался и многих держал в напряжении несколько месяцев, состоял в том, будут ли США продолжать грабить мир по старой схеме, или придумают какую-ту новую? В этом и заключается разоблачение этого фокуса.
К 2 августа решили пока оставить все по-прежнему, увеличив лимит американского госдолга на $2,4 трлн. до $16,7 трлн.
Имея возможность печатать доллары в неограниченном количестве, США широко ей пользуется. В периоды финансовой нестабильности ФРС включает «печатный станок» и, как булгаковский Коровьев, разбрасывает бесплатные деньги, около 2/3 которых обращается за пределами США, по всей мировой экономике. При этом напечатанные после 1971 г. доллары, по сути, являются просто бумажками, не подкрепленными ничем, кроме военной мощи США.
Но талантливые фокусники тем и отличаются от своих обычных собратьев по профессии, что могут наслаивать один фокус на другой, окончательно запутывая этим неискушенного зрителя.
Вот следующий фокус: 5 августа американское рейтинговое агентство Standard & Poor’s впервые снизило долгосрочный кредитный рейтинг США с ААА до АА+, присвоив ему «негативный» прогноз. В агентстве пояснили, что причиной снижения рейтинга послужили опасения относительно роста бюджетного дефицита и госдолга страны.
Сразу дружно повались фондовые рынки по всему миру, возросла цена золота, традиционно являющегося «тихой гаванью» для инвесторов. Того самого золота, часть которого является фальшивой.
В итоге фондовые рынки за неделю потеряли $2,5 трлн. капитализации. Банковский комитет сената США выступил с резкой критикой действий агентства Standard & Poor’s. Председатель комитета Тим Джонсон назвал их «безответственными» по отношению к США. В ответ глава комитета рейтингов агентства Дэвид Бирс подчеркнул, что Standard & Poor’s не могло не понизить суверенный кредитный рейтинг США, поскольку оно «серьезно относится к своим обязанностям, и если по итогам своего анализа комитет приходит к выводу, что рейтинг находится не на том уровне, на каком должен, мы не можем не принять соответствующего решения».
От этого обмена мнениями прошибает слеза умиления – вот ведь какая развитая демократия в США, когда каждый может иметь свое мнение и настаивать на нем. Во имя торжества американской демократии не жалко даже $2,5 трлн. Но и это не главное: в конечном счете, $2,5 трлн. не пропали окончательно, а переместились с одних счетов на другие. Фокус должен был продемонстрировать, что важна победа демократии даже ценой утраты доверия к доллару, сомнений в его универсальности, в инвестиционной привлекательности государственных казначейских обязательств правительства США.
Но вот что странно: за гораздо меньшие провинности по отношению к доллару многие страны и их лидеры подвергались физическому уничтожению. Вспомним Ирак, лидер которого предлагал арабским странам заключить соглашение о региональном экономическом сотрудничестве и ввести замену доллару во взаимных расчетах. Вспомним М. Каддафи, основная вина которого заключалась в предложении введения золотого динара вместо доллара. Вспомним Иран, внешние проблемы которого обострились после обнародования планов по замене доллара на евро при торговле нефтью. Наконец, вспомним американских президентов А. Линкольна и Дж. Кеннеди, которых убили «сумасшедшие» после того, как они решили изменить принципы функционирования финансовой системы США и выйти из-под влияния частных центральных банков, последним из которых является действующая ныне ФРС. Много было и других американских президентов, убитых только за то, что они мешали частным центральным банкам грабить страну. США – это страна – лидер по количеству убитых или умерших при странных обстоятельствах президентов. Такая вот демократия получается.
А здесь какое-то агентство Standard & Poor’s?
Поэтому, скорее всего, понижение кредитного рейтинга США – это не его инициатива, а элемент более общей игры ФРС. Кто-то хорошо погрел руки на возникшей турбулентности на финансовых рынках. Недаром чехарда на биржах началась за несколько часов до того, как рейтинговое агентство Standard & Poor’s официально опубликовало свое решение. Кому это нужно, тот знал об этом заранее и использовал эту информацию с максимальной эффективностью, несмотря на закон об инсайде. По оценкам, выигрыш от такой операции мог составить сотни миллиардов долларов. Потом публикацией рейтингов других рейтинговых агентств можно качнуть рынок в другую сторону и получить следующие сотни миллиардов.
А заодно как бы наглядно показать всему остальному миру: не нужно на всяких саммитах G20 навязывать какую-то внешнюю независимую систему контроля американской финансовой системы. Наша собственная и так очень эффективна и независима. Говоря словами В.С. Черномырдина «Чего вы вообще лезете?». Когда понимаешь, на каком песке держится весь мир, начинаешь удивляться, как он вообще еще держится.
Кстати о саммитах. Все они очень напоминают Коровьевский фокус с дамским парижским магазинчиком – сначала все красиво, а потом можно остаться без одежды. После 2008 г. уже прошло несколько саммитов глав G20, а также саммитов министров финансов и глав Центральных банков, на которых обсуждаются пути выхода из финансового кризиса и пути реформирования мировой финансовой системы. Что интересно, при этом не проводится фундаментальный анализ ее дефектов. Т.е. пытаются лечить болезнь, толком даже не поставив диагноз.
Лидеры стран произносят красивые слова, политкорректничают и улыбаются друг другу, заодно решая проблемы глобального потепления, развитие интернета, его влияние на общество и экономику. В общем, слова, слова, слова.
А кризис заглушили тем, что повсеместно перевели частные долги в государственные, заменив токсичные активы на свеженапечатанную валюту. И это рассматривается как большой успех. Но в реальности этот «успех» означает то, что теперь за кризис будут расплачиваться не частные компании, а государства средствами налогоплательщиков. Т.е. если не принимать во внимание все промежуточные звенья, за кризис придется расплачиваться обычным гражданам. Это не является чем-то необычным, так было всегда, так будет и сейчас.
Поэтому следует ожидать повышения налогов. Кстати, известно читателям, сколько платят налогов, например, в России? Не отдельно по каждому виду налога, а в целом? Подсчитать легко, фокус несложный: если зарплатоемкость российского ВВП составляет 40%, то это означает, что во все многочисленные налоги отчисляется в 1,5 раза больше, чем начисляется зарплата. Если же дополнительно учесть налог на доходы физических лиц, то чистая зарплата составит только 34,8% от ВВП. Это значит, что из созданного продукта только 1/3 часть оставляется его непосредственному создателю, остальное уходит на социальные выплаты (какие они в России, знает каждый), на госуправление и в финансовый сектор. Часть денег перечисляется в США, ЕС, Великобританию в виде международных валютных резервов.
И величины этих налогов постоянно растут – надо же кому-то расплачиваться за все эти «кризисы». И если не мы, то кто? В постановке этого вопроса и ответе на него заключается разоблачение фокуса с саммитами G20, G7 и G8.
Таким образом, плавно переходим к России, которая богата своими суверенными фокусами и национальными особенностями.
После публикаций Standard & Poor’s по кредитному рейтингу США российских финансовый рынок не избежал участи всех остальных рынков: он начал падение. Но фокус состоит в том, что через 2 дня все валютные рынки оправились от шока и даже выросли, а наш рынок продолжил снижаться в основном из-за оттока капитала.
9 августа новозеландский доллар по отношению к доллару США подорожал на 3,9%, австралийский доллар – на 3,2%, канадский доллар – на 0,8%. Российская валюта была единственной среди сырьевых валют, которая под давлением внешних факторов резко упала, в то время как другие сырьевые валюты отыгрывали свои позиции. Падение курса рубля выглядело чрезмерным даже для текущих неблагоприятных условий.
Интересно, как это прокомментировали лидеры нации. В. Путин, известный своими нетривиальными высказываниями и нестандартными поступками (последние из которых – создание Общероссийского народного фронта и обнаружение 2-3-х амфор на дне моря, перед этим тщательно обысканного сотрудниками ФСО) считает, что в этом году российская финансовая система более устойчива, чем в 2008 г. И поэтому кризис ей не грозит.
Фокус заключается в том, что страна представляется более устойчивой в финансовом отношении, в действительности уже не располагая даже теми средствами, которые были у нее в 2008 г.
В качестве разоблачения фокуса можно отметить, что по сравнению с 2008 г. объем Резервного фонда уменьшился в 6,5 раз – с 4,9 трлн. до 745 млрд. руб. И международные резервы ниже, чем в 2008 г., не говоря уж о нефтяных ценах – основной составляющей российского экспорта.
В 2008 г. государственный бюджет был профицитным, в настоящее время он дефицитный.
В 2011 г. российское государство обременено большим объемом социальных обязательств, щедро раздаваемых властями в преддверии выборов. К осени 2008 г. все выборы в РФ уже прошли. Дополняют картину очень затратные мероприятия – всевозможные саммиты и чемпионаты.
Так что фокус насчет повышения финансовой устойчивости страны вряд ли окажется удачным.
Еще один российский фокус связан с финансированием Гособоронзаказа в 2011 г. Предприятиям оборонно-промышленного комплекса планировалось выделение 750 млрд. руб., но до конца июля примерно 1/3 предполагаемых мероприятий не была обеспечена контрактами, а общий объем финансирования составил 1/3 от требуемой суммы. Фактически создались реальные предпосылки для срыва Госзаказа на 2011 г. и создание реальной угрозы не выполнения всей очередной Государственной программы вооружения.
Скандал вышел на уровень президента и премьера. Последовали совещания с указаниями разобраться, реплики типа «Вы знаете, по законам военного времени как с паникерами поступали? Расстреливали!» и дальнейшая серия совещаний и обсуждений на более низком уровне. Ситуация вызвала большой общественный резонанс. Это понятно: уровень финансирования национальной обороны в России примерно соответствует общей величине налога на доходы физических лиц. И если оборона страны находится не на должном уровне, то значит, граждане зря платят государству налог на свои доходы.
В чем здесь фокус, спросите Вы? В том, что почти одновременно с обсуждением актуальных уже не первый год и наболевших проблем с финансированием Гособоронзаказа решался вопрос, которому старались придать частный и второстепенный характер – финансовое оздоровление Банка Москвы. На это в срочном порядке Банк России выделяет 295 млрд. руб., чтобы поддержать проседающий под тяжестью проблемных кредитов Банк Москвы и избежать дефолта по долговым бумагам – столько было потрачено в кризис на поддержку 18 банков. И это – только 1-й этап, за ним могут последовать следующие. Объем плохих активов Банка Москвы глава наблюдательного совета ВТБ Сергей Дубинин оценивает в 300-350 млрд. руб.
Т.е. тихо, по-домашнему, выделяется сумма, равная 40% от всего Гособоронзаказа. И это мало кого волнует. То, что сейчас происходит с Банком Москвы, очень похоже на историю Межпромбанка, «Глобэкса», Связь-банка и «КИТ-Финанс».
Но самые интересные фокусы начнутся после президентских выборов 2012 г. Скорее всего, это произойдет или в период двоевластия до формирования нового правительства в мае 2012 г. или в августе, который является отпускным месяцем для финансовых рынков при возрастающей неуверенности в бизнес-среде.
Упреждающе разоблачим и эти фокусы. Ничего сложного. Как говорится, не бином Ньютона.
После одержанных побед на Общероссийском фронте, распила выделенных на проведения выборов финансовых средств, постройки на них очередных дач, перевода денег в оффшоры эта публика может позволить себе расслабиться и напозволяться. Сделано большое дело, впереди не ущербных 4 года, а целых 6 или даже 12 лет.
Во-первых, произойдет резкое снижение социальной нагрузки на бюджет.
Возрастут существующие и будут введены новые непопулярные налоги, например, налог на недвижимость.
Возрастут тарифы и разные штрафы.
Увеличится инфляция – индекс потребительских цен и дефлятор ВВП.
Увеличатся распилы бюджетов. В случае возникновения пожара можно будет безрезультатно и до посинения звонить в рынду хоть до следующих выборов.
Возможно ужесточение трудового кодекса. Например, увеличение продолжительности рабочего дня и возраста выхода на пенсию. Появились предложения по отмене трудовых книжек. Это так глупо, что имеет реальные шансы быть реализованным (как будто делать больше нечего).
По прогнозам МЭР, во внешней торговле положительное сальдо счета текущих операций может быть исчерпано в 2012 г. Выход из этого положения в России хорошо известен: вместо создания конкурентоспособной экономики – девальвация рубля. Поэтому, начиная с марта 2012 г. возможно повышение курса доллара или других мировых валют.
Возрастут цены драгоценных металлов: золота, серебра, платины, палладия.
Увеличатся государственные заимствования за рубежом и внутри страны – нужно же как-то поддерживать мировую финансовую систему, с которой работают эти люди.
Активизируется участие российских делегаций в инвестиционных форумах, на которых первые лица страны будут зазывать массовых иностранных инвесторов. Впрочем, результат окажется близким к нулю, поскольку иностранные инвесторы легко разоблачат этот нехитрый фокус: зачем инвестировать в страну, в которой собственные ресурсы не инвестируются, а выводятся за рубеж, а контроль движения капиталов отменен?
Начнется следующий этап приватизации с горячим участием прикормленных иностранных компаний.
Лидер нации придумает еще несколько увлекательных фокусов и аттракционов для развлечения народца.
Но все не так плохо, как сказано выше.
Все может быть гораздо хуже, если к 2012-2013 гг. создадутся условия для нового мирового финансово-экономического кризиса, что очень вероятно.
Тогда дополнительно к указанным выше фокусам добавятся ускоренный вывод финансового капитала из страны, рост безработицы, рост социальной напряженности и протестной активности с перспективой разрушения страны.
А насчет предвыборных обещаний и перспективы их выполнения – это еще один традиционный российский фокус, основанный на том, что многим людям очень хочется быть постоянно оболваненными. Здесь ничего не поделаешь, это их гражданское право.
Как говорится в случаях удачного завершения очередного сеанса черной магии «Сеанс окончен! Маэстро! Урежьте марш!!».